理财业务专业委员会的工作原则包括()。
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.效率优先
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.效率优先
第2题
A.是一种向富人及其家庭提供系统理财业务
B.不限于为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D.核心是个人理财,实际是混业业务
E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
第4题
A.董事长
B.总经理
C.1名党组成员
D.总会计师
第5题
A.监管标准
B.网点标准
C.日常标准
D.同业标准
第6题
A.各职能处室主要负责人
B.各职能处室分管副职
C.安全生产委员会
D.安全生产委员会办公室
第7题
以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主的理财服务
D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
第8题
A.各职能处室主要负责人
B.各职能处室分管副职
C.安全生产委员会
D.安全生产委员会办公室
第9题
A.局长(处长).书记
B.分管副局长
C.安全生产委员会
D.安全生产委员会办公室
第10题
A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,依然是以产品为中心
B.私人银行业务的主要任务(major task)是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务
D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高
E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混合业务