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[多选题]

理财业务专业委员会的工作原则包括()。

A.依法合规

B.公平公正

C.诚信自律

D.为民利民

E.效率优先

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第1题

个人理财业务相关的监管机构包括()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

E.国务院

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第2题

关于私人银行业务,下列说法正确的有()。

A.是一种向富人及其家庭提供系统理财业务

B.不限于为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标

D.核心是个人理财,实际是混业业务

E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

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第3题

商业银行开展理财业务应当遵守的原则包括()

A.成本可算

B.信息披露充分

C.保证投资者的收益

D.风险可控

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第4题

中国石化金融衍生品业务管理办法的规定,集团公司明确()作为集团公司金融衍生品业务分管领导,负责统筹协调金融衍生品业务日常管理,指导和协调专业委员会的相关工作。

A.董事长

B.总经理

C.1名党组成员

D.总会计师

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第5题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行通过本行电话银行向投资者销售理财产品应当征得投资者同意,明确告知投资者销售的是理财产品,不得误导投资者;销售过程中风险确认等环节工作要求不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存

A.监管标准

B.网点标准

C.日常标准

D.同业标准

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第6题

()负责组织开展分管专业领域安全管理监督管控体系相关工作,监督.检查分管业务单位体系执行情况

A.各职能处室主要负责人

B.各职能处室分管副职

C.安全生产委员会

D.安全生产委员会办公室

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第7题

以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。A.金融理财是指商

以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。

A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主的理财服务

D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

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第8题

()负责协助本处室主要领导组织开展分管专业领域安全管理监督管控体系相关工作,检查分管业务单位体系执行情况

A.各职能处室主要负责人

B.各职能处室分管副职

C.安全生产委员会

D.安全生产委员会办公室

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第9题

()是分管工作领域的安全第一责任人,坚持“谁主管.谁负责.管业务必须管安全”的原则,组织开展分管领域安全监督管理防控工作

A.局长(处长).书记

B.分管副局长

C.安全生产委员会

D.安全生产委员会办公室

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第10题

以下是私人银行业务的解释,其中正确的有()

A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,依然是以产品为中心

B.私人银行业务的主要任务(major task)是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混合业务

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